Dado que uno de los objetivos de Hacienda es evitar el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, existen medidas con las que se puede saber qué estamos haciendo con nuestro dinero. Actualmente, sea como sea la forma de hacer ingresos o transferencias, bien desde el propio banco o con nuestro dispositivo electrónico (móvil u ordenador), existen unos límites establecidos para ambas operaciones y que Hacienda vigila. En esta noticia, indicamos qué tipos de movimientos pueden levantar sospecha de la Agencia Tributaria y los topes fijados en cuanto a cantidad de dinero se refiere.
Estos son los límites establecidos por los bancos para las transferencias de dinero
Según la entidad bancaria que tengas, se van a establecer unos límites para el tema de las transferencias. Por ello, vamos a mostrar una lista con 18 de los bancos más comunes en España, para que sepas hasta cuánto se puede transferir:
- ABANCA: sin límite.
- Bankinter: límite de 15.000 € en transferencias urgentes y máximo de 50.000 € en ordinarias.
- BBVA: tope de 15.000 € por transferencia y máximo diario total de 30.000 €.
- Bnext: máximo de 1.000 € por operación y por día. Límite de 5.000 € al mes.
- Cajamar: tope de 15.000 € para transferencias inmediatas.
- Deustche Bank: límite de 3.000 € para inmediatas y total máximo diario de 25.000 €.
- EVO Banco: máximo diario de 10.000 € modificable.
- Ibercaja: máximo de 15.000 € para transferencias inmediatas.
- ING Direct: máximo de 50.000 € en cuentas corrientes y máximo de 150.000 € en la Cuenta Naranja.
- Imaginbank: sin límite establecido.
- Kutxabank: sin límite establecido.
- N26: sin límite para transferencias ordinarias y con un máximo entre 2.000 € y 1000 € para inmediatas.
- Openbank: límite de 6.000 € para inmediatas y total máximo diario de 25.000 €.
- Sabadell: sin límite para ordinarias, con un máximo de 15.000 € para transferencias inmediatas.
- Santander: máximo de 6.000 € modificable hasta 30.000 €.
- Pibank: límite de 50.000 €.
- Revolut: límite máximo de 100.000 € para operaciones en euros. Dependerá de la divisa.
- Unicaja: sin límite establecido.
Por qué Hacienda puede sospechar de tus movimientos bancarios: estas son las razones
Hablando de los movimientos que pueden resultar sospechosos a Hacienda, vamos a ver 4 de las situaciones tanto de ingresos como transferencias. Antes de ello, saber que las propias entidades financieras (bancos), deben de avisar a la propia Agencia Tributaria, cuando los movimientos sean raros o de una cantidad muy superior. Bien, estos son las operaciones que ponen en duda a Hacienda:
- Hacer ingresos de más de 3.000 euros, y más, cuando se tratan de estilo periódico.
- Los billetes de 500 euros, sea para ingresos o transferencias, cajero o en ventanilla.
- Cuando se trate de una forma recurrente.
- Créditos de más de 6.000 euros y transacciones que superen los 10.000 euros.
En el caso de ingresos o transferencias sin declarar de más de 10.000 euros (límite fijado por Hacienda), es necesario presentar el Modelo S1 para incluirse en la declaración de la Renta. Además, se actuará de la misma forma, en caso de cheques, transferencias, metálico, etc. Si existen movimientos raros, te pueden multar según la gravedad de la infracción y la cantidad defraudada. Estas pueden ir desde el 50% hasta el 150% de la cantidad no declarada o declarada incorrectamente.
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