La Agencia Tributaria ha intensificado sus controles sobre las cuentas bancarias, y las sanciones por incumplir ciertas normativas pueden ser muy elevadas. En concreto, se han establecido multas de hasta 150.000 euros para aquellos contribuyentes que realicen determinadas operaciones sin la debida justificación. Hacienda no deja escapar ni una, por lo que hay que extremar las precauciones y no incurrir en ninguna infracción, y menos aún en un delito. ¿Quieres saber cuáles son estas operaciones y cómo puedes evitar sanciones?
¿Cuáles son las infracciones por las que Hacienda puede multar con 150.000 euros?
La normativa establece límites para las transferencias y los pagos en efectivo. Si superas estos límites sin justificar el origen de los fondos, Hacienda puede considerarlo como una posible operación de blanqueo de capitales y sancionarte en los siguientes casos:
- Cualquier trasferencia que supere los 10.000 euros debe estar debidamente justificada. Es decir, debes ser capaz de demostrar el origen lícito de esos fondos.
- Los pagos en efectivo por importes superiores a 3.000 euros también están sujetos a control por parte de Hacienda. Los bancos están obligados a informar de estas operaciones a la Agencia Tributaria.
- Si se detectan movimientos inusuales o sospechosos en tu cuenta, Hacienda puede solicitarte información adicional para comprobar la legitimidad de esas operaciones.
Si no cumples con las normas establecidas para las transferencias y los pagos en efectivo, te arriesgas a recibir una sanción económica que puede llegar hasta los 150.000 euros. Además, la Agencia Tributaria puede iniciar una inspección en profundidad de tu situación fiscal para comprobar si has cometido alguna otra irregularidad. Para evitar problemas con Hacienda, es fundamental que mantengas un registro detallado de todas tus operaciones bancarias y que puedas justificar el origen de todos tus ingresos. Algunos de los consejos que te ayudaran son:
- Guarda todos los justificantes de tus ingresos (facturas, nóminas, contratos, etc.).
- Declara todos tus ingresos en la renta sin omitir siquiera los más pequeños.
- Realiza tus operaciones bancarias de forma transparente, sin movimientos extraños que puedan alertar a los inspectores de Hacienda.
- Si tienes dudas sobre cómo cumplir con tus obligaciones fiscales, no dudes en consultar a un profesional.
¿Puede la Agencia Tributaria multar por transacciones hechas con Bizum?
La respuesta es rotunda, sí. Hasta no hace tanto tiempo, Bizum estaba “al margen” de la Agencia Tributaria, pero la ingente cantidad de dinero que se mueve a través de esta app ha hecho que el foco recaiga sobre ella. Las multas son exactamente iguales que para las transacciones “corrientes”, teniendo que actuar de la misma forma. Los tiempos de “puertas abiertas” ya son cosa del pasado, así que vigila tus movimientos, y sobre todo, se legal.
Ya conoces las multas a las que te expones por estas infracciones. Si quieres saber más noticias de la Agencia Tributaria, accede a nuestra sección de actualidad. Cada día os traemos lo más notorio de la Comunidad de Madrid y del resto de España.
